La Policía Nacional ha desarticulado un entramado criminal dedicado a cometer fraudes bancarios mediante la manipulación de cheques y pagarés sustraídos de correspondencia comercial. Hasta el momento, la operación se ha saldado con tres personas detenidas, aunque la investigación ha permitido identificar a al menos nueve integrantes que formaban parte de la organización.
El fraude afectó a 11 entidades bancarias y a una veintena de empresarios, generando un perjuicio económico superior a los 400.000 euros.
Una investigación iniciada en Gran Canaria
La investigación comenzó a principios de 2023, cuando la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de Las Palmas recibió la denuncia de una entidad bancaria en Las Palmas de Gran Canaria. La entidad alertó del intento de cobro de un pagaré que había sido sustraído y posteriormente manipulado.
Las primeras pesquisas revelaron un complejo modus operandi, lo que llevó a los investigadores a sospechar de la existencia de una organización criminal estructurada.
Robaban correspondencia empresarial
Los miembros del grupo se dedicaban a sustraer correspondencia comercial depositada en buzones de correos situados en polígonos industriales de varias ciudades españolas.
Entre las localidades donde se detectó actividad delictiva se encuentran Gran Canaria, Tenerife, Madrid, Toledo, Segovia, Valladolid y Barcelona, aunque los robos de correspondencia se concentraban principalmente en Madrid, Toledo y Barcelona.
En esas cartas las empresas enviaban cheques o pagarés destinados a pagar facturas a proveedores, documentos que eran interceptados por los delincuentes.
Manipulaban el importe y el beneficiario
Una vez obtenidos los documentos de pago, los investigados procedían a manipularlos alterando el importe y cambiando el nombre del beneficiario, lo que les permitía cobrar el dinero de forma fraudulenta.
Para evitar ser identificados, llegaron a falsificar al menos 17 documentos nacionales de identidad (DNI) utilizando identidades ficticias.
Con estas identidades falsas lograron abrir más de 120 cuentas bancarias, que utilizaban para ingresar los cheques y pagarés manipulados. Posteriormente retiraban el dinero en efectivo a través de cajeros automáticos o lo transferían a otras cuentas controladas por la organización.
Más de 400.000 euros defraudados
Las investigaciones han permitido determinar que la actividad de la red criminal provocó un perjuicio económico superior a los 400.000 euros, afectando tanto a entidades bancarias como a pequeños empresarios.
Tres detenidos y un registro en Madrid
Una vez identificados varios miembros del grupo, agentes de la UDEF de Las Palmas, en colaboración con el Grupo de Fraudes de la Comisaría General de Policía Judicial de Madrid, procedieron a la detención de tres personas de entre 45 y 65 años, de nacionalidad española.
A los detenidos se les imputan los delitos de:
- Revelación de secretos
- Falsedad documental
- Estafa
- Blanqueo de capitales
- Pertenencia a organización criminal
Durante la operación policial también se llevó a cabo un registro en un domicilio de la localidad de Algete (Madrid), donde los agentes intervinieron documentación y dispositivos electrónicos relacionados con la investigación.
La Policía Nacional mantiene abierta la investigación y no descarta nuevas detenciones relacionadas con este entramado criminal.